大数据在人工智能的应用论文题目有哪些
大数据在人工智能的应用论文题目有哪些
近年来,人工智能有一系列的突破,在金融领域的应用也发展很快。我们做FDT的时候心目中有一个偶像,就是美国的文艺复兴科技公司,它旗下基金的平均回报率,在1989年到2009年间达到35%,比索罗斯和巴菲特高出10个百分点。2015年9月花旗做了一个预测,未来10年智能理财管理会增加5万亿美元的收入。高盛预测2025年AI为金融行业带来的增值每年达到430亿美元。2017年3月摩根大通发布了一款金金融合同解析软件,只需几秒就能完成以前律师们36万小时的工作。这说明人工智能很可能大规模的在商业,特别是在金融领域应用。而且,在金融领域应用大数据也有一些先天的优势条件和基础。刚才黄院士讲了,人工智能的前提是必须有海量的大数据,数据越多越能说明问题,而金融公司天生就是数据公司,银行也好,交易也好,每天和数据打交道,而且这个数据的质量和数量也能达到一定的要求,这是人工智能得以应用的一个非常重要的数字基础。另外,银行金融的业务相当多的是预测和决策类的,正是人工智能模型最擅长的领域。还有一点,金融作为全社会资源的配置工具,用AI对其加以优化,无疑有很大的社会意义和商业意义。下面讲讲智能教育。FDT最初的宗旨就是为了培养交易员,是一种公益教育。FDT有自己的教育理念,有智能的训练软件作为教育工具,还有一套完整的教育准则和评价体系。这套教育准则和评价体系就是FDT财商指数,这不仅是我们评价交易员的标准,也是个性化教育的工具。这个财商指数本质上是通过大数据给用户画像,我们的用户就是交易员和散户,以加深对他们交易行为和交易心理的理解。我们根据海量的模拟交易数据发明了FDT财商指数。大家看这张图,这张图的横坐标是风险控制能力,纵坐标是盈利能力,用这个可以分清不同的交易员的情况,然后对他进行个性化教育。我们把交易员分为四类。第一类是优秀的模拟交易员。他们相对于庞大的FDT用户是很少的,占比不足1%,这部分交易员收益风险俱佳,可以重点培养,甚至可以给他实盘操作。第二类就是高级模拟交易员,占比约9%,他们交易的意愿比较强,可以通过个性化的智能教育和培训帮助他提高。第三类就是中极模拟交易员,占比超过40%,他们风险意识较强,可以考虑被动投资。第四类是初级模拟交易员,FDT财商指数值比较低,但人数最多,占比超过50%,需要继续帮助他们上金融教育课。FDT财商指数的创新,在于它结合了人工智能+大数据+行为经济学。传统的金融方法都是靠问卷,基于人工设定的权限规则,对设定之外的行为特征就无能为力了,而FDT的财商指数是基于人工智能,通过非线性的机器学习模型,将上百个交易特征结合在一起,自动地抽取大量的判定规则,最终形成了财商指数的分数排序。传统的金融是基于结算后的“天”级别的数据,数据量少,非常简单,而且是单机计算,无法发现隐藏的风险和行为特征,而FDT的财商指数是对大数据按照毫秒级的行情识别,进行实时的分步式并发处理,可以深刻地了解交易员的心理和行为,数据越多,对交易员的个性化描绘越清楚,从而可以更有针对性的做个性化的教育和训练。在特征方面,传统金融方法都是基于盈利或者回撤数据,而FDT财商指数是基于行为金融学来刻画用户的心理特征和行为偏差,这背后需要大数据架构的技术支持。综合来看,FDT财商指数的交易行为特征,是基于行为金融学和对冲交易的专家经验的紧密结合。这是我们对每个交易员提供的FDT财商指数的报告,这是一个大报告,四个象限,包括盈利、风险、一致性、活跃度等,每一个后面都有一些具体的分析。其他的都好理解,只解释一下“一致性”,简单来说就是“穿越牛熊”的能力,能够在变化的市场中灵活调整策略来实现稳定的盈利输出。下面是我们根据财商指数,对参与交易的这些学校做的一些排行。下面讲智能交易。交易的核心,一个是止损,一个是预测,一个是配比。我们传统的交易都要设止损线,不管谁不管什么情况,到了止损线一律清仓,以免出现无法承受的交易损失,这种情况实际上是忽视了个性差异。有了人工智能以后,在大量历史数据情况下,利用机器学习的模型,可以给每个交易员设定不同的止损线,比如可以根据交易员的历史盈利情况设定不同的止损线,也可以根据交易员的不同风格来设定,有些交易员喜欢也善于在大起大落中把握机会,你就给他设定个性化的止损线。FDT可以根据财商指数来设定精确细致的止损线。再就是对波动的预测。搞交易的人都知道,资产的波动性很重要,因为它既代表风险也代表盈利,所以好的交易员是在风险波动中赚钱。怎么样预测和判断这个波动?现在有了大数据和AI,就可以通过机器学习的方法,对A股、期货做出一个波动的预测。还有就是资源的分配。对优秀的交易员,可以给他特定的交易机会。就像婚姻介绍所一样,我们用这个评价指数对交易员做一个评价,对股票做一个评价,不同的交易员做不同情况的市场,这样可以发挥每一个交易员的才干,这也是我们利用人工智能对交易的一种应用。最后讲一下智能投资。中国的资产管理市场在迅速增长,到2020年,估计有180万亿人民币需要财富管理,年复合增长率达到14%。但是目前大部分用户投资不理性,买卖的时机不当,导致大部分基金产品盈利,但是大部分用户还是亏损。所以我们用人工智能的办法尝试解决。首先,是智能的用户理解,我们借助模拟交易平台和大量的数据,用FDT 财商指数,从金融行为学的角度评价用户的风险偏好。二是跟哥伦比亚大学的FDT智能资产管理中心合作,研究了一套智能资产组合优化的顶级算法。三是智能投资的风险管理,对每一个投资组合做未来盈利的亏损的概率估计。四是智能个性化的资金分配,对不同的客户,不同的风险偏好,给他不同的产品,这也是智能化和个性化的基金推荐,把合适的基金推销给最合适的客户。当然,由于中国的资本市场仍不成熟,市场运行还不完全是市场规律的反映,所以智能投顾的市场环境不稳定,所以我们还要创造一些条件。总而言之,我们的金融交易市场结构不合理,要去散户化,美国用了70年,我们不要用那么多年。我们要培养优秀的交易员,通过FDT创新工厂探索有效的办法。我们通过培养交易员掌握大量的模拟交易的数据,再与科研机构合作来挖掘这些数据的价值,用以研发智能教育,智能交易和智能投顾,应该说在人工智能在金融市场应用方面作了初步的探索。相信在这方面我们还有非常大的空间,这件事不仅具有社会价值,而且具有商业价值。谢谢。
看到互金行业就进来答了,之前在互金行业做过一段时间的电销,后来也是因为看到AI技术逐渐深入而离开了。像互联网金融行业,会涉及到大量的电销、还款催收等客户维护行为,在没有引入人工智能技术之前,都是需要像我们这样的纯人工去进行客户维护,而且在人力维护的过程中,人工客服常常会有回答模糊不清、甚至情绪不稳定从而激怒用户的情况,毕竟是人与人的对话,难免会有情绪波动,这样一来,就给企业造成了很大的人力成本与维护成本。后来公司打算引进人工智能客服产品,考虑了很多家,最终用的是一家叫中金智汇的人工智能客服产品,他们之前在金融行业深耕很多年了,有非常深厚的行业基础,所以在互金行业也有天然优势。引入产品之后,这些以往需要大量人力去维护的事情,可以很大程度上放手交给机器人去做,让机器人进行电销、让机器人去回答客户的问题等等,而且音色、准确度、流畅度都丝毫不差。类似的应用场景还有很多,互金行业的客服这块只是一小部分,相信随着人工智能的进一步发展,还会有越来越多的互金行业工作场景可以用人工智能来完成。
现在有很多的大数据人工智能都有这样的例子,可以出数据和算法。
大数据从四个方面改变了金融机构传统的数据运作方式,从而实现了巨大的商业价值。这四个方面(“四个C”)包括:数据质量的兼容性(Compatibility)、数据运用的关联性(Connectedness)、数据分析的成本(Cost)以及数据价值的转化(Capitalization)。 大数据在金融业的应用场景正在逐步拓展。在海外,大数据已经在金融行业的风险控制、运营管理、销售支持和商业模式创新等领域得到了全面尝试。在国内,金融机构对大数据的应用还基本处于起步阶段。数据整合和部门协调等关键环节的挑战仍是阻碍金融机构将数据转化为价值的主要瓶颈。 数据技术与数据经济的发展是持续实现大数据价值的支撑。深度应用正在将传统IT从“后端”不断推向“前台”,而存量架构与创新模块的有效整合是传统金融机构在技术层面所面临的主要挑战。此外,数据生态的发展演进有其显著的社会特征。作为其中的一员,金融机构在促进数据经济的发展上任重道远。 为了驾驭大数据,国内金融机构要在技术的基础上着重引入以价值为导向的管理视角,最终形成自上而下的内嵌式变革。其中的三个关键点(“TMT”)包括:团队(Team)、机制(Mechanism)和思维(Thinking)。 价值导向与内嵌式变革—BCG对大数据的理解 “让数据发声!”—随着大数据时代的来临,这个声音正在变得日益响亮。为了在喧嚣背后探寻本质,我们的讨论将从大数据的定义开始。 1成就大数据的“第四个V” 大数据是什么?在这个问题上,国内目前常用的是“3V”定义,即数量(Volume)、速度(Velocity)和种类(Variety)。 虽然有着这样的定义,但人们从未停止讨论什么才是成就大数据的“关键节点”。人们热议的焦点之一是“到底多大才算是大数据?”其实这个问题在“量”的层面上并没有绝对的标准,因为“量”的大小是相对于特定时期的技术处理和分析能力而言的。在上个世纪90年代,10GB的数据需要当时计算能力一流的计算机处理几个小时,而这个量现在只是一台普通智能手机存储量的一半而已。在这个层面上颇具影响力的说法是,当“全量数据”取代了“样本数据”时,人们就拥有了大数据。 另外一个成为讨论焦点的问题是,今天的海量数据都来源于何处。在商业环境中,企业过去最关注的是ERP(Enterprise Resource Planning)和CRM(Customer Relationship Management)系统中的数据。这些数据的共性在于,它们都是由一个机构有意识、有目的地收集到的数据,而且基本上都是结构化数据。随着互联网的深入普及,特别是移动互联网的爆发式增长,人机互动所产生的数据已经成为了另一个重要的数据来源,比如人们在互联网世界中留下的各种“数据足迹”。但所有这些都还不是构成“大量数据”的主体。机器之间交互处理时沉淀下来的数据才是使数据量级实现跨越式增长的主要原因。“物联网”是当前人们将现实世界数据化的最时髦的代名词。海量的数据就是以这样的方式源源不断地产生和积累。 “3V”的定义专注于对数据本身的特征进行描述。然而,是否是量级庞大、实时传输、格式多样的数据就是大数据? BCG认为,成就大数据的关键点在于“第四个V”,即价值(Value)。当量级庞大、实时传输、格式多样的全量数据通过某种手段得到利用并创造出商业价值,而且能够进一步推动商业模式的变革时,大数据才真正诞生。 2变革中的数据运作与数据推动的内嵌式变革 多元化格式的数据已呈海量爆发,人类分析、利用数据的能力也日益精进,我们已经能够从大数据中创造出不同于传统数据挖掘的价值。那么,大数据带来的“大价值”究竟是如何产生的? 无论是在金融企业还是非金融企业中,数据应用及业务创新的生命周期都包含五个阶段:业务定义需求;IT部门获取并整合数据;数据科学家构建并完善算法与模型;IT发布新洞察;业务应用并衡量洞察的实际成效。在今天的大数据环境下,生命周期仍维持原样,而唯一变化的是“数据科学家”在生命周期中所扮演的角色。大数据将允许其运用各种新的算法与技术手段,帮助IT不断挖掘新的关联洞察,更好地满足业务需求。 因此,BCG认为,大数据改变的并不是传统数据的生命周期,而是具体的运作模式。在传统的数据基础和技术环境下,这样的周期可能要经历一年乃至更长的时间。但是有了现在的数据量和技术,机构可能只需几周甚至更短的时间就能走完这个生命周期。新的数据运作模式使快速、低成本的试错成为可能。这样,商业机构就有条件关注过去由于种种原因而被忽略的大量“小机会”,并将这些“小机会”累积形成“大价值”。 具体而言,与传统的数据应用相比,大数据在四个方面(“4C”)改变了传统数据的运作模式,为机构带来了新的价值。 1数据质量的兼容性(Compatibility):大数据通过“量”提升了数据分析对“质”的宽容度 在“小数据”时代,数据的获取门槛相对较高,这就导致“样本思维”占据统治地位。人们大多是通过抽样和截取的方式来捕获数据。同时,人们分析数据的手段和能力也相对有限。为了保证分析结果的准确性,人们通常会有意识地收集可量化的、清洁的、准确的数据,对数据的“质”提出了很高的要求。而在大数据时代,“全量思维”得到了用武之地,人们有条件去获取多维度、全过程的数据。但在海量数据出现后,数据的清洗与验证几乎成为了不可能的事。正是这样的困境催生了数据应用的新视角与新方法。类似于分布式技术的新算法使数据的“量”可以弥补“质”的不足,从而大大提升了数据分析对于数据质量的兼容能力。 2数据运用的关联性(Connectedness):大数据使技术与算法从“静态”走向“持续” 在大数据时代,对“全量”的追求使“实时”变得异常重要,而这一点也不仅仅只体现在数据采集阶段。在云计算、流处理和内存分析等技术的支撑下,一系列新的算法使实时分析成为可能。人们还可以通过使用持续的增量数据来优化分析结果。在这些因素的共同作用下,人们一贯以来对“因果关系”的追求开始松动,而“相关关系”正在逐步获得一席之地。 3数据分析的成本(Cost):大数据降低了数据分析的成本门槛 大数据改变了数据处理资源稀缺的局面。过去,数据挖掘往往意味着不菲的投入。因此,企业希望能够从数据中发掘出“大机会”,或是将有限的数据处理资源投入到有可能产生大机会的“大客户、大项目”中去,以此获得健康的投入产出比。而在大数据时代,数据处理的成本不断下降,数据中大量存在的“小机会”得见天日。每个机会本身带来的商业价值可能并不可观,但是累积起来就会实现质的飞跃。所以,大数据往往并非意味着“大机会”,而是“大量机会”。 4数据价值的转化(Capitalization):大数据实现了从数据到价值的高效转化 在《互联网金融生态系统2020:新动力、新格局、新战略》报告中,我们探讨了传统金融机构在大变革时代所需采取的新战略思考框架,即适应型战略。采取适应型战略有助于企业构筑以下五大优势:试错优势、触角优势、组织优势、系统优势和社会优势,而大数据将为金融机构建立这些优势提供新的工具和动力。从数据到价值的转化与机构的整体转型相辅相成,“内嵌式变革”由此而生。 例如,金融机构传统做法中按部就班的长周期模式(从规划、立项、收集数据到分析、试点、落地、总结)不再适用。快速试错、宽进严出成为了实现大数据价值的关键:以低成本的方式大量尝试大数据中蕴藏的海量机会,一旦发现某些有价值的规律,马上进行商业化推广,否则果断退出。此外,大数据为金融机构打造“触角优势”提供了新的工具,使其能够更加灵敏地感知商业环境,更加顺畅地搭建反馈闭环。此外,数据的聚合与共享为金融机构搭建生态系统提供了新的场景与动力。 应用场景与基础设施—纵览海内外金融机构的大数据发展实践 金融行业在发展大数据能力方面具有天然优势:受行业特性影响,金融机构在开展业务的过程中积累了海量的高价值数据,其中包括客户身份、资产负债情况、资金收付交易等数据。以银行业为例,其数据强度高踞各行业之首—银行业每创收100万美元,平均就会产生820GB的数据。 1大数据的金融应用场景正在逐步拓展 大数据发出的声音已经在金融行业全面响起。作为行业中的“巨无霸”,银行业与保险业对大数据的应用尤其可圈可点。 1海外实践:全面尝试 1银行是金融行业中发展大数据能力的“领军者” 在发展大数据能力方面,银行业堪称是“领军者”。纵观银行业的六个主要业务板块(零售银行、公司银行、资本市场、交易银行、资产管理、财富管理),每个业务板块都可以借助大数据来更深入地了解客户,并为其制定更具针对性的价值主张,同时提升风险管理能力。其中,大数据在零售银行和交易银行业务板块中的应用潜力尤为可观。 BCG通过研究发现,海外银行在大数据能力的发展方面基本处于三个阶段:大约三分之一的银行还处在思考大数据、理解大数据、制定大数据战略及实施路径的起点阶段。还有三分之一的银行向前发展到了尝试阶段,也就是按照规划出的路径和方案,通过试点项目进行测验,甄选出许多有价值的小机会,并且不停地进行试错和调整。而另外三分之一左右的银行则已经跨越了尝试阶段。基于多年的试错经验,他们已经识别出几个较大的机会,并且已经成功地将这些机会转化为可持续的商业价值。而且这些银行已经将匹配大数据的工作方式嵌入到组织当中。他们正在成熟运用先进的分析手段,并且不断获得新的商业洞察。 银行业应用举例1:将大数据技术应用到信贷风险控制领域。在美国,一家互联网信用评估机构已成为多家银行在个人信贷风险评估方面的好帮手。该机构通过分析客户在各个社交平台(如Facebook和Twitter)留下的数据,对银行的信贷申请客户进行风险评估,并将结果卖给银行。银行将这家机构的评估结果与内部评估相结合,从而形成更完善更准确的违约评估。这样的做法既帮助银行降低了风险成本,同时也为银行带来了风险定价方面的竞争优势。 相较于零售银行业务,公司银行业务对大数据的应用似乎缺乏亮点。但实际上,大数据在公司银行业务的风险领域正在发挥着前所未有的作用。在传统方法中,银行对企业客户的违约风险评估多是基于过往的营业数据和信用信息。这种方式的最大弊端就是缺少前瞻性,因为影响企业违约的重要因素并不仅仅只是企业自身的经营状况,还包括行业的整体发展状况,正所谓“覆巢之下,焉有完卵”。但要进行这样的分析往往需要大量的资源投入,因此在数据处理资源稀缺的环境下无法得到广泛应用,而大数据手段则大幅减少了此类分析对资源的需求。西班牙一家大型银行正是利用大数据来为企业客户提供全面深入的信用风险分析。该行首先识别出影响行业发展的主要因素,然后对这些因素一一进行模拟,以测试各种事件对其客户业务发展的潜在影响,并综合评判每个企业客户的违约风险。这样的做法不仅成本低,而且对风险评估的速度快,同时显著提升了评估的准确性。 银行业应用举例2:用大数据为客户制定差异化产品和营销方案。在零售银行业务中,通过数据分析来判断客户行为并匹配营销手段并不是一件新鲜事。但大数据为精准营销提供了广阔的创新空间。例如,海外银行开始围绕客户的“人生大事”进行交叉销售。这些银行对客户的交易数据进行分析,由此推算出客户经历“人生大事”的大致节点。人生中的这些重要时刻往往能够激发客户对高价值金融产品的购买意愿。一家澳大利亚银行通过大数据分析发现,家中即将有婴儿诞生的客户对寿险产品的潜在需求最大。通过对客户的银行卡交易数据进行分析,银行很容易识别出即将添丁的家庭:在这样的家庭中,准妈妈会开始购买某些药品,而婴儿相关产品的消费会不断出现。该行面向这一人群推出定制化的营销活动,获得了客户的积极响应,从而大幅提高了交叉销售的成功率。 客户细分早已在银行业得到广泛应用,但细分维度往往大同小异,包括收入水平、年龄、职业等等。自从开始尝试大数据手段之后,银行的客户细分维度出现了突破。例如,西班牙的一家银行从Facebook和Twitter等社交平台上直接抓取数据来分析客户的业余爱好。该行把客户细分为常旅客、足球爱好者、高尔夫爱好者等类别。通过分析,该行发现高尔夫球爱好者对银行的利润度贡献最高,而足球爱好者对银行的忠诚度最高。此外,通过分析,该行还发现了另外一个小客群:“败家族”,即财富水平不高、但消费行为奢侈的人群。这个客群由于人数不多,而且当前的财富水平尚未超越贵宾客户的门槛,因此往往被银行所忽略。但分析显示这一人群能够为银行带来可观的利润,而且颇具成长潜力,因此该行决定将这些客户升级为贵宾客户,深入挖掘其潜在价值。 在对公业务中,银行同样可以借助大数据形成更有价值的客户细分。例如,在BCG与一家加拿大银行的合作项目中,项目组利用大数据分析技术将所有公司客户按照行业和企业规模进行细分,一共建立了上百个细分客户群。不难想象,如果没有大数据的支持,这样深入的细分是很难实现的。然后,项目组在每个细分群中找出标杆企业,分析其银行产品组合,并将该细分群中其他客户的银行产品组合与标杆企业进行比对,从而识别出差距和潜在的营销机会。项目组将这些分析结果与该行的对公客户经理进行分享,帮助他们利用这些发现来制定更具针对性的销售计划和话术,并取得了良好的效果。客户对这种新的销售方式也十分欢迎,因为他们可以从中了解到同行的财务状况和金融安排,有助于对自身的行业地位与发展空间进行判断。 银行业应用举例3:用大数据为优化银行运营提供决策基础。大数据不仅能在前台与中台大显身手,也能惠及后台运营领域。在互联网金融风生水起的当下,“O2O”(OnlineToOffline)成为了银行的热点话题。哪些客户适合线上渠道?哪些客户不愿“触网”?BCG曾帮助西班牙一家银行通过大数据技术应用对这些问题进行了解答。项目组对16个既可以在网点也可以在网络与移动渠道上完成的关键运营活动展开分析,建立了12个月的时间回溯深度,把客户群体和运营活动按照网点使用强度以及非网点渠道使用潜力进行细分。分析结果显示,大约66%的交易活动对网点的使用强度较高,但同时对非网点渠道的使用潜力也很高,因此可以从网点迁移到网络或移动渠道。项目组在客户细分中发现,年轻客户、老年客户以及高端客户在运营活动迁移方面潜力最大,可以优先作为渠道迁徙的对象。通过这样的运营调整,大数据帮助银行在引导客户转移、减轻网点压力的同时保障了客户体验。 BCG还曾利用专有的大数据分析工具NetworkMax,帮助一家澳大利亚银行优化网点布局。虽然银行客户的线上活动日渐增多,但金融业的铁律在互联网时代依然适用,也就是说在客户身边设立实体网点仍然是金融机构的竞争优势。然而,网点的运营成本往往不菲,如何实现网点资源的价值最大化成为了每家银行面临的问题。在该项目中,项目组结合银行的内部数据(包括现有的网点分布和业绩状况等)和外部数据(如各个地区的人口数量、人口结构、收入水平等),对350多个区域进行了评估,并按照主要产品系列为每个区域制定市场份额预测。项目组还通过对市场份额的驱动因素进行模拟,得出在现有网点数量不变的情况下该行网点的理想布局图。该行根据项目组的建议对网点布局进行了调整,并取得了良好的成效。这个案例可以为许多银行带来启示:首先,银行十分清楚自身的网点布局,有关网点的经营业绩和地址的信息全量存在于银行的数据库中。其次,有关一个地区的人口数量、人口结构、收入水平等数据都是可以公开获取的数据。通过应用大数据技术来把这两组数据结合在一起,就可以帮助银行实现网点布局的优化。BCG基于大数据技术而研发的Network Max正是用来解决类似问题的工具。 银行业应用举例4:创新商业模式,用大数据拓展中间收入。过去,坐拥海量数据的银行考虑的是如何使用数据来服务其核心业务。而如今,很多银行已经走得更远。他们开始考虑如何把数据直接变成新产品并用来实现商业模式,进而直接创造收入。例如,澳大利亚一家大型银行通过分析支付数据来了解其零售客户的“消费路径”,即客户进行日常消费时的典型顺序,包括客户的购物地点、购买内容和购物顺序,并对其中的关联进行分析。该银行将这些分析结果销售给公司客户(比如零售业客户),帮助客户更准确地判断合适的产品广告投放地点以及适合在该地点进行推广的产品。这些公司客户过去往往需要花费大量金钱向市场调研公司购买此类数据,但如今他们可以花少得多的钱向自己的银行购买这些分析结果,而且银行所提供的此类数据也要可靠得多。银行通过这种方式获得了传统业务之外的收入。更重要的是,银行通过这样的创新为客户提供了增值服务,从而大大增强了客户粘性。
大数据在人工智能的应用论文题目
人工智能在21世纪确实给我们带来了很多便利,例如现在饭馆都不用用员工上餐了,可以改用机器人上餐,而且还可以监测到用餐的水平
大数据和人工智能为我们带来的便捷的话,我觉得最明显的就是在导航上面可以避开很多拥堵的路段。
人工智能和大数据比如阿里巴巴。京东。拼多多。支付宝。天眼,微信还有百度地图高德地图比如还有快手,抖音这些娱乐目也都是。人工智能和大数据能带来的更多的便利,让我们少走很多弯路,少花很多时间办事效率更高。足不出户,可以一览全球。
一方面,人工智能基础理论技能的开展为大数据机器学习和数据发掘供给了更丰厚的模型和算法,如深度神经网络衍生出的一系列技能和办法,这些技能便是深度学习、强化学习、搬迁学习、对立学习等。在另一方面,大数据为人工智能的开展供给了新的动力和燃料,数据规划大了之后,传统机器学习算法面对应战,要做并行化、要加速要改进。当前的弱人工智能使用都遵从这一技能路线,绕不开大数据。互联网的快速开展,综合使用大数据和人工智能一直在进行深层次的研讨和开展。人工智能的更全面更才智开展需求依托大数据技能,需求大数据的支撑。随着计算机硬件方面以及计算才能的提高,大数据的方面的相关技能为人工智能的开展供给了多样丰厚的学习样本。大数据的开展为人工智能供给了有力的技能支持,一起计算机计算才能以及存储才能的提高,也为人工智能扩展性存储以及生长供给了有力的硬件基础。人工智能的开展也促进了大数据的开展,人工智能与大数据之间形成了项目促进开展效果。在大数据时代背景之下,人工智能技能需求进行进一步的完善,一起也有着更多应战,跟着大数据、云计算以及计算机硬件的完善开展,人工智能也能获得长足的开展,人工智能将会愈加智能化、才智化开展。关于大数据怎样提升人工智能应用,青藤小编就和您分享到这里了。如果您对大数据工程有浓厚的兴趣,希望这篇文章可以为您提供帮助。如果您还想了解更多关于数据分析师、大数据工程师的技巧及素材等内容,可以点击本站的其他文章进行学习。
大数据在人工智能的应用论文题目大全
看到互金行业就进来答了,之前在互金行业做过一段时间的电销,后来也是因为看到AI技术逐渐深入而离开了。像互联网金融行业,会涉及到大量的电销、还款催收等客户维护行为,在没有引入人工智能技术之前,都是需要像我们这样的纯人工去进行客户维护,而且在人力维护的过程中,人工客服常常会有回答模糊不清、甚至情绪不稳定从而激怒用户的情况,毕竟是人与人的对话,难免会有情绪波动,这样一来,就给企业造成了很大的人力成本与维护成本。后来公司打算引进人工智能客服产品,考虑了很多家,最终用的是一家叫中金智汇的人工智能客服产品,他们之前在金融行业深耕很多年了,有非常深厚的行业基础,所以在互金行业也有天然优势。引入产品之后,这些以往需要大量人力去维护的事情,可以很大程度上放手交给机器人去做,让机器人进行电销、让机器人去回答客户的问题等等,而且音色、准确度、流畅度都丝毫不差。类似的应用场景还有很多,互金行业的客服这块只是一小部分,相信随着人工智能的进一步发展,还会有越来越多的互金行业工作场景可以用人工智能来完成。
现在有很多的大数据人工智能都有这样的例子,可以出数据和算法。
大数据从四个方面改变了金融机构传统的数据运作方式,从而实现了巨大的商业价值。这四个方面(“四个C”)包括:数据质量的兼容性(Compatibility)、数据运用的关联性(Connectedness)、数据分析的成本(Cost)以及数据价值的转化(Capitalization)。 大数据在金融业的应用场景正在逐步拓展。在海外,大数据已经在金融行业的风险控制、运营管理、销售支持和商业模式创新等领域得到了全面尝试。在国内,金融机构对大数据的应用还基本处于起步阶段。数据整合和部门协调等关键环节的挑战仍是阻碍金融机构将数据转化为价值的主要瓶颈。 数据技术与数据经济的发展是持续实现大数据价值的支撑。深度应用正在将传统IT从“后端”不断推向“前台”,而存量架构与创新模块的有效整合是传统金融机构在技术层面所面临的主要挑战。此外,数据生态的发展演进有其显著的社会特征。作为其中的一员,金融机构在促进数据经济的发展上任重道远。 为了驾驭大数据,国内金融机构要在技术的基础上着重引入以价值为导向的管理视角,最终形成自上而下的内嵌式变革。其中的三个关键点(“TMT”)包括:团队(Team)、机制(Mechanism)和思维(Thinking)。 价值导向与内嵌式变革—BCG对大数据的理解 “让数据发声!”—随着大数据时代的来临,这个声音正在变得日益响亮。为了在喧嚣背后探寻本质,我们的讨论将从大数据的定义开始。 1成就大数据的“第四个V” 大数据是什么?在这个问题上,国内目前常用的是“3V”定义,即数量(Volume)、速度(Velocity)和种类(Variety)。 虽然有着这样的定义,但人们从未停止讨论什么才是成就大数据的“关键节点”。人们热议的焦点之一是“到底多大才算是大数据?”其实这个问题在“量”的层面上并没有绝对的标准,因为“量”的大小是相对于特定时期的技术处理和分析能力而言的。在上个世纪90年代,10GB的数据需要当时计算能力一流的计算机处理几个小时,而这个量现在只是一台普通智能手机存储量的一半而已。在这个层面上颇具影响力的说法是,当“全量数据”取代了“样本数据”时,人们就拥有了大数据。 另外一个成为讨论焦点的问题是,今天的海量数据都来源于何处。在商业环境中,企业过去最关注的是ERP(Enterprise Resource Planning)和CRM(Customer Relationship Management)系统中的数据。这些数据的共性在于,它们都是由一个机构有意识、有目的地收集到的数据,而且基本上都是结构化数据。随着互联网的深入普及,特别是移动互联网的爆发式增长,人机互动所产生的数据已经成为了另一个重要的数据来源,比如人们在互联网世界中留下的各种“数据足迹”。但所有这些都还不是构成“大量数据”的主体。机器之间交互处理时沉淀下来的数据才是使数据量级实现跨越式增长的主要原因。“物联网”是当前人们将现实世界数据化的最时髦的代名词。海量的数据就是以这样的方式源源不断地产生和积累。 “3V”的定义专注于对数据本身的特征进行描述。然而,是否是量级庞大、实时传输、格式多样的数据就是大数据? BCG认为,成就大数据的关键点在于“第四个V”,即价值(Value)。当量级庞大、实时传输、格式多样的全量数据通过某种手段得到利用并创造出商业价值,而且能够进一步推动商业模式的变革时,大数据才真正诞生。 2变革中的数据运作与数据推动的内嵌式变革 多元化格式的数据已呈海量爆发,人类分析、利用数据的能力也日益精进,我们已经能够从大数据中创造出不同于传统数据挖掘的价值。那么,大数据带来的“大价值”究竟是如何产生的? 无论是在金融企业还是非金融企业中,数据应用及业务创新的生命周期都包含五个阶段:业务定义需求;IT部门获取并整合数据;数据科学家构建并完善算法与模型;IT发布新洞察;业务应用并衡量洞察的实际成效。在今天的大数据环境下,生命周期仍维持原样,而唯一变化的是“数据科学家”在生命周期中所扮演的角色。大数据将允许其运用各种新的算法与技术手段,帮助IT不断挖掘新的关联洞察,更好地满足业务需求。 因此,BCG认为,大数据改变的并不是传统数据的生命周期,而是具体的运作模式。在传统的数据基础和技术环境下,这样的周期可能要经历一年乃至更长的时间。但是有了现在的数据量和技术,机构可能只需几周甚至更短的时间就能走完这个生命周期。新的数据运作模式使快速、低成本的试错成为可能。这样,商业机构就有条件关注过去由于种种原因而被忽略的大量“小机会”,并将这些“小机会”累积形成“大价值”。 具体而言,与传统的数据应用相比,大数据在四个方面(“4C”)改变了传统数据的运作模式,为机构带来了新的价值。 1数据质量的兼容性(Compatibility):大数据通过“量”提升了数据分析对“质”的宽容度 在“小数据”时代,数据的获取门槛相对较高,这就导致“样本思维”占据统治地位。人们大多是通过抽样和截取的方式来捕获数据。同时,人们分析数据的手段和能力也相对有限。为了保证分析结果的准确性,人们通常会有意识地收集可量化的、清洁的、准确的数据,对数据的“质”提出了很高的要求。而在大数据时代,“全量思维”得到了用武之地,人们有条件去获取多维度、全过程的数据。但在海量数据出现后,数据的清洗与验证几乎成为了不可能的事。正是这样的困境催生了数据应用的新视角与新方法。类似于分布式技术的新算法使数据的“量”可以弥补“质”的不足,从而大大提升了数据分析对于数据质量的兼容能力。 2数据运用的关联性(Connectedness):大数据使技术与算法从“静态”走向“持续” 在大数据时代,对“全量”的追求使“实时”变得异常重要,而这一点也不仅仅只体现在数据采集阶段。在云计算、流处理和内存分析等技术的支撑下,一系列新的算法使实时分析成为可能。人们还可以通过使用持续的增量数据来优化分析结果。在这些因素的共同作用下,人们一贯以来对“因果关系”的追求开始松动,而“相关关系”正在逐步获得一席之地。 3数据分析的成本(Cost):大数据降低了数据分析的成本门槛 大数据改变了数据处理资源稀缺的局面。过去,数据挖掘往往意味着不菲的投入。因此,企业希望能够从数据中发掘出“大机会”,或是将有限的数据处理资源投入到有可能产生大机会的“大客户、大项目”中去,以此获得健康的投入产出比。而在大数据时代,数据处理的成本不断下降,数据中大量存在的“小机会”得见天日。每个机会本身带来的商业价值可能并不可观,但是累积起来就会实现质的飞跃。所以,大数据往往并非意味着“大机会”,而是“大量机会”。 4数据价值的转化(Capitalization):大数据实现了从数据到价值的高效转化 在《互联网金融生态系统2020:新动力、新格局、新战略》报告中,我们探讨了传统金融机构在大变革时代所需采取的新战略思考框架,即适应型战略。采取适应型战略有助于企业构筑以下五大优势:试错优势、触角优势、组织优势、系统优势和社会优势,而大数据将为金融机构建立这些优势提供新的工具和动力。从数据到价值的转化与机构的整体转型相辅相成,“内嵌式变革”由此而生。 例如,金融机构传统做法中按部就班的长周期模式(从规划、立项、收集数据到分析、试点、落地、总结)不再适用。快速试错、宽进严出成为了实现大数据价值的关键:以低成本的方式大量尝试大数据中蕴藏的海量机会,一旦发现某些有价值的规律,马上进行商业化推广,否则果断退出。此外,大数据为金融机构打造“触角优势”提供了新的工具,使其能够更加灵敏地感知商业环境,更加顺畅地搭建反馈闭环。此外,数据的聚合与共享为金融机构搭建生态系统提供了新的场景与动力。 应用场景与基础设施—纵览海内外金融机构的大数据发展实践 金融行业在发展大数据能力方面具有天然优势:受行业特性影响,金融机构在开展业务的过程中积累了海量的高价值数据,其中包括客户身份、资产负债情况、资金收付交易等数据。以银行业为例,其数据强度高踞各行业之首—银行业每创收100万美元,平均就会产生820GB的数据。 1大数据的金融应用场景正在逐步拓展 大数据发出的声音已经在金融行业全面响起。作为行业中的“巨无霸”,银行业与保险业对大数据的应用尤其可圈可点。 1海外实践:全面尝试 1银行是金融行业中发展大数据能力的“领军者” 在发展大数据能力方面,银行业堪称是“领军者”。纵观银行业的六个主要业务板块(零售银行、公司银行、资本市场、交易银行、资产管理、财富管理),每个业务板块都可以借助大数据来更深入地了解客户,并为其制定更具针对性的价值主张,同时提升风险管理能力。其中,大数据在零售银行和交易银行业务板块中的应用潜力尤为可观。 BCG通过研究发现,海外银行在大数据能力的发展方面基本处于三个阶段:大约三分之一的银行还处在思考大数据、理解大数据、制定大数据战略及实施路径的起点阶段。还有三分之一的银行向前发展到了尝试阶段,也就是按照规划出的路径和方案,通过试点项目进行测验,甄选出许多有价值的小机会,并且不停地进行试错和调整。而另外三分之一左右的银行则已经跨越了尝试阶段。基于多年的试错经验,他们已经识别出几个较大的机会,并且已经成功地将这些机会转化为可持续的商业价值。而且这些银行已经将匹配大数据的工作方式嵌入到组织当中。他们正在成熟运用先进的分析手段,并且不断获得新的商业洞察。 银行业应用举例1:将大数据技术应用到信贷风险控制领域。在美国,一家互联网信用评估机构已成为多家银行在个人信贷风险评估方面的好帮手。该机构通过分析客户在各个社交平台(如Facebook和Twitter)留下的数据,对银行的信贷申请客户进行风险评估,并将结果卖给银行。银行将这家机构的评估结果与内部评估相结合,从而形成更完善更准确的违约评估。这样的做法既帮助银行降低了风险成本,同时也为银行带来了风险定价方面的竞争优势。 相较于零售银行业务,公司银行业务对大数据的应用似乎缺乏亮点。但实际上,大数据在公司银行业务的风险领域正在发挥着前所未有的作用。在传统方法中,银行对企业客户的违约风险评估多是基于过往的营业数据和信用信息。这种方式的最大弊端就是缺少前瞻性,因为影响企业违约的重要因素并不仅仅只是企业自身的经营状况,还包括行业的整体发展状况,正所谓“覆巢之下,焉有完卵”。但要进行这样的分析往往需要大量的资源投入,因此在数据处理资源稀缺的环境下无法得到广泛应用,而大数据手段则大幅减少了此类分析对资源的需求。西班牙一家大型银行正是利用大数据来为企业客户提供全面深入的信用风险分析。该行首先识别出影响行业发展的主要因素,然后对这些因素一一进行模拟,以测试各种事件对其客户业务发展的潜在影响,并综合评判每个企业客户的违约风险。这样的做法不仅成本低,而且对风险评估的速度快,同时显著提升了评估的准确性。 银行业应用举例2:用大数据为客户制定差异化产品和营销方案。在零售银行业务中,通过数据分析来判断客户行为并匹配营销手段并不是一件新鲜事。但大数据为精准营销提供了广阔的创新空间。例如,海外银行开始围绕客户的“人生大事”进行交叉销售。这些银行对客户的交易数据进行分析,由此推算出客户经历“人生大事”的大致节点。人生中的这些重要时刻往往能够激发客户对高价值金融产品的购买意愿。一家澳大利亚银行通过大数据分析发现,家中即将有婴儿诞生的客户对寿险产品的潜在需求最大。通过对客户的银行卡交易数据进行分析,银行很容易识别出即将添丁的家庭:在这样的家庭中,准妈妈会开始购买某些药品,而婴儿相关产品的消费会不断出现。该行面向这一人群推出定制化的营销活动,获得了客户的积极响应,从而大幅提高了交叉销售的成功率。 客户细分早已在银行业得到广泛应用,但细分维度往往大同小异,包括收入水平、年龄、职业等等。自从开始尝试大数据手段之后,银行的客户细分维度出现了突破。例如,西班牙的一家银行从Facebook和Twitter等社交平台上直接抓取数据来分析客户的业余爱好。该行把客户细分为常旅客、足球爱好者、高尔夫爱好者等类别。通过分析,该行发现高尔夫球爱好者对银行的利润度贡献最高,而足球爱好者对银行的忠诚度最高。此外,通过分析,该行还发现了另外一个小客群:“败家族”,即财富水平不高、但消费行为奢侈的人群。这个客群由于人数不多,而且当前的财富水平尚未超越贵宾客户的门槛,因此往往被银行所忽略。但分析显示这一人群能够为银行带来可观的利润,而且颇具成长潜力,因此该行决定将这些客户升级为贵宾客户,深入挖掘其潜在价值。 在对公业务中,银行同样可以借助大数据形成更有价值的客户细分。例如,在BCG与一家加拿大银行的合作项目中,项目组利用大数据分析技术将所有公司客户按照行业和企业规模进行细分,一共建立了上百个细分客户群。不难想象,如果没有大数据的支持,这样深入的细分是很难实现的。然后,项目组在每个细分群中找出标杆企业,分析其银行产品组合,并将该细分群中其他客户的银行产品组合与标杆企业进行比对,从而识别出差距和潜在的营销机会。项目组将这些分析结果与该行的对公客户经理进行分享,帮助他们利用这些发现来制定更具针对性的销售计划和话术,并取得了良好的效果。客户对这种新的销售方式也十分欢迎,因为他们可以从中了解到同行的财务状况和金融安排,有助于对自身的行业地位与发展空间进行判断。 银行业应用举例3:用大数据为优化银行运营提供决策基础。大数据不仅能在前台与中台大显身手,也能惠及后台运营领域。在互联网金融风生水起的当下,“O2O”(OnlineToOffline)成为了银行的热点话题。哪些客户适合线上渠道?哪些客户不愿“触网”?BCG曾帮助西班牙一家银行通过大数据技术应用对这些问题进行了解答。项目组对16个既可以在网点也可以在网络与移动渠道上完成的关键运营活动展开分析,建立了12个月的时间回溯深度,把客户群体和运营活动按照网点使用强度以及非网点渠道使用潜力进行细分。分析结果显示,大约66%的交易活动对网点的使用强度较高,但同时对非网点渠道的使用潜力也很高,因此可以从网点迁移到网络或移动渠道。项目组在客户细分中发现,年轻客户、老年客户以及高端客户在运营活动迁移方面潜力最大,可以优先作为渠道迁徙的对象。通过这样的运营调整,大数据帮助银行在引导客户转移、减轻网点压力的同时保障了客户体验。 BCG还曾利用专有的大数据分析工具NetworkMax,帮助一家澳大利亚银行优化网点布局。虽然银行客户的线上活动日渐增多,但金融业的铁律在互联网时代依然适用,也就是说在客户身边设立实体网点仍然是金融机构的竞争优势。然而,网点的运营成本往往不菲,如何实现网点资源的价值最大化成为了每家银行面临的问题。在该项目中,项目组结合银行的内部数据(包括现有的网点分布和业绩状况等)和外部数据(如各个地区的人口数量、人口结构、收入水平等),对350多个区域进行了评估,并按照主要产品系列为每个区域制定市场份额预测。项目组还通过对市场份额的驱动因素进行模拟,得出在现有网点数量不变的情况下该行网点的理想布局图。该行根据项目组的建议对网点布局进行了调整,并取得了良好的成效。这个案例可以为许多银行带来启示:首先,银行十分清楚自身的网点布局,有关网点的经营业绩和地址的信息全量存在于银行的数据库中。其次,有关一个地区的人口数量、人口结构、收入水平等数据都是可以公开获取的数据。通过应用大数据技术来把这两组数据结合在一起,就可以帮助银行实现网点布局的优化。BCG基于大数据技术而研发的Network Max正是用来解决类似问题的工具。 银行业应用举例4:创新商业模式,用大数据拓展中间收入。过去,坐拥海量数据的银行考虑的是如何使用数据来服务其核心业务。而如今,很多银行已经走得更远。他们开始考虑如何把数据直接变成新产品并用来实现商业模式,进而直接创造收入。例如,澳大利亚一家大型银行通过分析支付数据来了解其零售客户的“消费路径”,即客户进行日常消费时的典型顺序,包括客户的购物地点、购买内容和购物顺序,并对其中的关联进行分析。该银行将这些分析结果销售给公司客户(比如零售业客户),帮助客户更准确地判断合适的产品广告投放地点以及适合在该地点进行推广的产品。这些公司客户过去往往需要花费大量金钱向市场调研公司购买此类数据,但如今他们可以花少得多的钱向自己的银行购买这些分析结果,而且银行所提供的此类数据也要可靠得多。银行通过这种方式获得了传统业务之外的收入。更重要的是,银行通过这样的创新为客户提供了增值服务,从而大大增强了客户粘性。
大数据在人工智能的应用论文选题题目
不是的! 1、三D设计是新一代数字化、虚拟化、智能化设计平台的基础。它是建立在平面和二维设计的基础上,让设计目标更立体化,更形象化的一种新兴设计方法。学习设计的美术的确很重要。主要是要对立体方面有感觉,但如果经过自己的锻炼和对软件的熟练程度。克服这点小问题应该是可以的。最主要的就是你有足够的时间锻炼自己。熟练对软件的掌握。要相信自己可以。不要硬着头皮去做。每个东西都技巧。 2、人工智能技术的基本原理、控制方法及应用。在简述人工智能的理论与方法基础上,较详细地介绍了人工智能在工业领域中的应用,包括人工智能基础知识专家系统、智能控制、计算智能及其应用、数据挖掘与智能决策、智能制造、智能机器人、综合集成智能系统和智能系统及装备实例等。
大数据(Big Data)又称为巨量资料,指需要新处理模式才能具有更强的决策力、洞察力和流程优化能力的海量、高增长率和多样化的信息资产。“大数据”概念最早由维克托·迈尔·舍恩伯格和肯尼斯·库克耶在编写《大数据时代》中提出,指不用随机分析法(抽样调查)的捷径,而是采用所有数据进行分析处理。大数据有4V特点,即Volume(大量)、Velocity(高速)、Variety(多样)、Value(价值)。
大数据只是一个时代背景,具体内容可以班忙做
首先,当前计算机专业的毕业设计有很多题目可以选择,要想找一些相对简单的题目,可以重点考虑那些参考资料相对比较多的题目,但是要想取得较好的成绩,或者是想有一些创新,还需要重点关注一下近些年来的各种新技术,比如大数据、人工智能领域就有很多题目可以选择。对于本科生的毕业设计来说,虽然没有像研究生那样有明确的创新要求,但是要是能够把新技术与行业领域相结合,那么在毕业设计的过程中会得到更多的收获。当前大数据在技术体系上已经趋于成熟了,所以计算机专业的本科生,在做毕业设计的过程中,可以重点关注一下大数据相关的题目。大数据的行业应用场景非常多,比如大数据与金融、教育、医疗、装备制造等诸多领域都有大量的结合点,而且也有很多成熟的案例可以参加,所以可以结合自身的知识结构和发展规划,来选择一个适合自己的题目方向。在选择具体的题目时,还需要结合一下学校和导师的资源整合情况,比如在财经类大学就读,可以重点关注一下金融相关方向。本科生在完成毕业设计的过程中,除了要重视理论知识的学习之外,还需要重视实践能力的提升,尤其要重视程序设计能力的提升,比如当前大数据开发岗位的人才需求量就相对比较大,借助于毕业设计,也可以重点提升一下自身的就业竞争力,这对于还没有拿到offer的同学来说就更为重要了。我从事互联网行业多年,目前也在带计算机专业的研究生,主要的研究方向集中在大数据和人工智能领域
大数据在人工智能的应用论文选题
现在的人工智能虽然发展快速,但是并没有进入黄金时期,只能说,现在的人工智能还处于初级发展阶段。人工智能作为一门涉及广泛且高深学问的科目,涉及到了很多的技术,比如说数据分析、大数据、深度学习、神经网络等。今天,小编来给大家讲述一下,在人工智能领域,大数据是如何帮助人工智能的。事不宜迟,现在就跟随小编的脚步往下看吧。大数据如何帮助人工智能呢?可以说现阶段的人工智能大多数都是数据驱动的人工智能,如果没有数据,就没有深度学习的成功。数据驱动的人工智能离不开大数据,大数据与人工智能是一种共生关系,一方面,人工智能基础理论技术的发展为大数据机器学习和数据挖掘提供了更丰富的模型和算法,如深度神经网络衍生出的一系列技术和方法,这些技术就是深度学习、强化学习、迁移学习、对抗学习等。在另一方面,大数据为人工智能的发展提供了新的动力和燃料,数据规模大了之后,传统机器学习算法面临挑战,要做并行化、要加速要改进。当前的弱人工智能应用都遵从这一技术路线,绕不开大数据。所以做好人工智能是离不开大数据的。如何做非数据驱动的人工智能呢?传统的规则式人工智能可以说是非数据驱动的,更多靠人工内置的经验和知识驱动,不过它最大的问题也是要人工介入,而且很难具有学习能力,靠的知识、记忆和经验建立的规则体系。强人工智能的目标是机器智能化、拟人化,机器要完成和人一样的工作,那就离不开知识、记忆和经验,同时也离不开通过知识、经验和记忆建立起来的认知体系。从这个角度讲,强人工智能要实现只靠深度学习还不够,但也不能绕过深度学习,通过深度学习进行物理世界基础知识的初步监督式或半监督学习,深度学习掌握的知识必须要能存储记忆并形成经验规则,只有这样遇到新的问题之后,才能智能响应。在这篇文章中我们给大家解答了关于大数据在人工智能领域发挥的作用,可见大数据在人工智能发展中还是占据非常重要的位置的。人工智能涉及很多技术,大数据就是其中不可或缺的一种,学习人工智能的朋友一定要打好大数据方面的知识根基,这样对日后的人工智能地学习是非常有帮助的。
大数据和人工智能为我们带来的便捷的话,我觉得最明显的就是在导航上面可以避开很多拥堵的路段。
不是的! 1、三D设计是新一代数字化、虚拟化、智能化设计平台的基础。它是建立在平面和二维设计的基础上,让设计目标更立体化,更形象化的一种新兴设计方法。学习设计的美术的确很重要。主要是要对立体方面有感觉,但如果经过自己的锻炼和对软件的熟练程度。克服这点小问题应该是可以的。最主要的就是你有足够的时间锻炼自己。熟练对软件的掌握。要相信自己可以。不要硬着头皮去做。每个东西都技巧。 2、人工智能技术的基本原理、控制方法及应用。在简述人工智能的理论与方法基础上,较详细地介绍了人工智能在工业领域中的应用,包括人工智能基础知识专家系统、智能控制、计算智能及其应用、数据挖掘与智能决策、智能制造、智能机器人、综合集成智能系统和智能系统及装备实例等。
一方面,人工智能基础理论技能的开展为大数据机器学习和数据发掘供给了更丰厚的模型和算法,如深度神经网络衍生出的一系列技能和办法,这些技能便是深度学习、强化学习、搬迁学习、对立学习等。在另一方面,大数据为人工智能的开展供给了新的动力和燃料,数据规划大了之后,传统机器学习算法面对应战,要做并行化、要加速要改进。当前的弱人工智能使用都遵从这一技能路线,绕不开大数据。互联网的快速开展,综合使用大数据和人工智能一直在进行深层次的研讨和开展。人工智能的更全面更才智开展需求依托大数据技能,需求大数据的支撑。随着计算机硬件方面以及计算才能的提高,大数据的方面的相关技能为人工智能的开展供给了多样丰厚的学习样本。大数据的开展为人工智能供给了有力的技能支持,一起计算机计算才能以及存储才能的提高,也为人工智能扩展性存储以及生长供给了有力的硬件基础。人工智能的开展也促进了大数据的开展,人工智能与大数据之间形成了项目促进开展效果。在大数据时代背景之下,人工智能技能需求进行进一步的完善,一起也有着更多应战,跟着大数据、云计算以及计算机硬件的完善开展,人工智能也能获得长足的开展,人工智能将会愈加智能化、才智化开展。关于大数据怎样提升人工智能应用,青藤小编就和您分享到这里了。如果您对大数据工程有浓厚的兴趣,希望这篇文章可以为您提供帮助。如果您还想了解更多关于数据分析师、大数据工程师的技巧及素材等内容,可以点击本站的其他文章进行学习。